O CasaFund foi um fundo de investimento imobiliário criado pela CASAFARI para demonstrar como utilizar os dados da plataforma para alcançar rentabilidade no setor imobiliário. O foco esteve na capitalização de propriedades residenciais unifamiliares (SFR) subvalorizadas, localizadas estrategicamente no centro da cidade de Lisboa.
Entre o 4.º trimestre de 2020 e o 1.º trimestre de 2022, o CasaFund adquiriu um portfólio de 38 imóveis residenciais premium, garantindo rendimentos brutos próximos de 7% sem alavancagem e uma taxa de ocupação quase nula. Estes ativos foram convertidos de arrendamento de curta duração para arrendamento de médio e longo prazos. O objetivo era construir uma carteira de arrendamento resistente a crises, localizada nos bairros mais valorizados de Lisboa, para maximizar o retorno dos investidores.
Este conceito inovador atraiu o interesse de 30 investidores privados e family offices e foi gerido por uma equipa especializada da CASAFARI, que supervisionou todos os aspetos operacionais do projeto.
Uma abordagem baseada em dados para comprar e gerir propriedades
A abordagem do CasaFund combinou uma visão aprofundada do mercado com uma tomada de decisões centrada em dados para otimizar o momento e as condições de cada aquisição, arrendamento e venda.
Quando se tratou de encontrar as propriedades ideais para investimento, a equipa recorreu à CASAFARI, a maior base de dados imobiliária da Europa. A nossa Pesquisa de Propriedades foi utilizada para encontrar as melhores oportunidades com as características desejadas, tais como um determinado rendimento de arrendamento estimado, localização e preço. Adicionalmente, foram criados Alertas para notificar a equipa do CasaFund de novas propriedades interessantes que estavam disponíveis ou de descidas sequenciais de preços que indicassem um elevado interesse de venda.
Para garantir que o capital foi bem investido, a nossa Avaliação de Propriedade foi utilizada para analisar o valor exato dos activos, comparando-o com propriedades semelhantes no mercado. Isto resultou em reduções de até 30% entre os preços pedidos e os preços de fecho.
Uma vez adquirida, a CasaFund geriu meticulosamente cada propriedade, supervisionando todo o ciclo de investimento para maximizar o retorno. Esta abordagem abrangente incluiu a definição de valores de arrendamento competitivos, a coordenação de remodelações, a procura de inquilinos e a garantia de uma gestão eficaz da propriedade até ao momento certo para a venda. Aproveitando os vastos dados de mercado da CASAFARI, a CasaFund identificou com precisão onde o CAPEX (atualização de activos através de remodelações) poderia acrescentar um valor significativo com um ROI (retorno sobre o investimento) positivo, assegurando que o preço e a qualidade da propriedade se tornariam mais atrativos tanto para os inquilinos como para os futuros compradores.
Para além das Avaliações Imobiliárias, a ferramenta de Análise de Mercado da CASAFARI desempenhou aqui um papel essencial, ajudando a equipa a monitorizar a dinâmica do mercado e a fazer ajustes atempados nas rendas, de acordo com as tendências prevalecentes. Esta atenção aos movimentos do mercado permitiu que o CasaFund mantivesse um rendimento de arrendamento ideal e aumentasse consistentemente o ROI geral do portfólio.
Além disso, quando se tratou de vender o portfólio, era lógico que a Avaliação de Propriedades fosse utilizada mais uma vez para determinar o preço mais real e exato de cada ativo e utilizar o nosso acesso ao mercado de 60.000 agentes imobiliários para uma venda acelerada unidade a unidade.
Um olhar mais atento aos casos de utilização e ao retorno de investimento
Para ilustrar o sucesso do CasaFund, aqui estão três casos de utilização representativos que mostram como propriedades cuidadosamente selecionadas geraram retornos substanciais:
- Prazeres: Capitalizando Caraterísticas Únicas
No bairro dos Prazeres, o CasaFund investiu num espaçoso apartamento de 120 m2, com 3 quartos e uma vista extraordinária. Comprado por 235.000 € e renovado por 21.700 €, este apartamento atraiu um grande interesse de compra, permitindo a sua venda apenas sete meses mais tarde por 350.000 €. Este facto gerou um lucro bruto de 85.000 €, permitindo aos investidores do CasaFund capturar as vantagens do mercado e reinvestir os ganhos em novas aquisições.
- Ajuda: Aproveitamento de contratos de arrendamento existentes
O CasaFund também identificou um apartamento T1 de 40 m2 na Ajuda, comprado por €150.000 com um contrato de arrendamento existente. No espaço de um ano, os retornos combinados da venda e do arrendamento excederam os 35.000€, sublinhando o valor da aquisição de propriedades com fluxos de renda estabelecidos.
- Alfama: Maximizar o rendimento dos activos
Um estúdio de 30 m2 no bairro de Alfama foi outro investimento rentável. Comprado por 100.000 euros, este ativo gerou um rendimento bruto robusto de quase 10% antes de ser vendido por um valor de 130.000 euros.
Com casos como estes, o CasaFund superou significativamente qualquer REIT ou outros investimentos imobiliários durante 2023-2024, uma conquista significativa, dados os desafios económicos durante o seu período operacional. Apesar da desaceleração do mercado, com os preços dos imóveis a passar por correções e as taxas de juros a subir, o CasaFund conseguiu garantir um lucro líquido positivo geral de saída para seus investidores.
A valorização dos imóveis variou, com alguns ativos a gerarem lucros líquidos de saída de +20% ou mesmo +30%, ilustrando a capacidade do fundo para captar retornos significativos em casos selecionados. Esta resiliência destaca a eficácia da estratégia do CasaFund e o valor de investir com uma visão precisa do mercado.
Um fator chave por detrás do sucesso do CasaFund foram as ferramentas de dados avançadas da CASAFARI, que orientaram todas as decisões de investimento. Estas permitiram que a equipa avaliasse o histórico de cada propriedade e analisasse as tendências de preços anteriores, permitindo decisões de compra informadas. Além disso, a tecnologia da CASAFARI acompanhou as alterações do mercado em tempo real mais rapidamente do que outras empresas, identificando as melhores oportunidades de compra e venda com base no stock e nos preços atuais.
Em termos simples, ao trabalhar com dados e tecnologia inovadora, a CasaFund conseguiu o impossível: enquanto todos os outros perderam dinheiro no sector imobiliário durante o mesmo período, aqueles que investiram com a tecnologia da CASAFARI ganharam dinheiro, mesmo em tempos difíceis.
O CasaFund demonstrou o potencial de investimentos imobiliários direcionados em mercados urbanos dinâmicos, mostrando não só a experiência da CASAFARI no sector imobiliário, mas também levando a uma conclusão notável: aqueles que compram propriedades com base em dados podem superar o mercado em qualquer ciclo económico.
